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案例分析

2017-03-31 23:59

  由于现在单身、租房,李小姐可以考虑先买套房子安稳下来,再为日后的生活做长远打算。从保障和投资方面看,李小姐一个人的风险承担能力较弱,如果投资建议以保本型为主,在保险方面有必要增强,防范日后因意外或疾病带来的风险

  李小姐看中了一套价值80万元的房子,她想先凑足首付钱,然后通过贷款的形式把房子买下。同时,在还房贷压力不大的前提下进行一些低风险的投资,最后她希望通过买保险的形式给自己一份保障。

  案例分析

  理财目标

  李小姐,32岁,未婚,某私企主管,月薪5500元左右,到年底还有6000元左右的年终奖。工作7年,目前攒下20万元存款,其中12万元存定期、8万元存活期。支出方面,平时每个月的花销包括房租在内大概为3000元;余下的资金中李小姐会每月定存1000元。

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